A negociação é mais arriscada do que o investimento de longo prazo?

Negociação e investimento são frequentemente confundidos. Ainda assim, essas são abordagens diferentes com oportunidades diferentes e graus variados de risco.

De acordo com as estatísticas, um investidor ganha cerca de 15-20% de retorno ao ano, enquanto um trader pode ganhar 15-20% semanalmente.

No entanto, os riscos da negociação podem custar mais. Continue lendo para saber como medir os riscos de negociação e investir.

Negociação e investimento: onde estão as diferenças

Antes de responder à pergunta “Negociar ou investir é mais arriscado?” vale a pena entender a diferença entre as duas estratégias. Investir e negociar envolvem a compra e venda de instrumentos financeiros, incluindo ações, índices, ETFs e commodities. A principal diferença é o período e a propriedade.

A negociação é uma atividade que implica a compra e venda de ativos financeiros sem possuí-los. Isso significa que um trader não precisa possuir um ativo para vendê-lo, o que permite que ele aproveite os mercados em alta e em queda. Embora existam traders de longo prazo que mantêm posições por meses e anos, isso é mais uma exceção, e os traders mantêm posições abertas em prazos curtos e médios. Normalmente, os traders consideram a negociação como uma fonte adicional de renda e a utilizam para objetivos de curto prazo.

Investir é uma atividade que implica comprar um instrumento financeiro com a esperança de que ele aumente de valor com o tempo. Ao contrário do trading, onde as pessoas tiram vantagem da alta e queda dos preços, o investimento só é lucrativo quando o preço sobe.

Como os investidores lucram com o aumento significativo no valor de um ativo, o que é improvável que aconteça no curto prazo, eles mantém os ativos por um longo período e consideram metas de longo prazo, incluindo economizar para a aposentadoria ou comprar uma casa.

Existem três aspectos básicos que determinam o nível de risco no investimento e na negociação.

Capital 

A quantidade de capital é um dos pilares da medição do risco. Você deve concordar que é psicologicamente mais fácil aceitar uma perda de $ 100 do que de $ 10.000.

Investimento

A quantidade de capital depende do ativo, seus objetivos e suas oportunidades financeiras. Dizem que você pode começar a investir com $ 10. Sim, você pode encontrar ações abaixo de US$ 10. No entanto, isso não significa que você pode obter retornos consideráveis. Mesmo se você comprar 2-3 ações com apenas $ 10, é improvável que o preço suba para $ 10.000, mesmo em 5 anos.

Negociação

Embora seja improvável que você consiga obter um lucro considerável investindo $ 10, isso é real na negociação. A maioria das corretoras fornece alavancagem que pode aumentar seu capital. Às vezes, a alavancagem pode chegar a 1:1.000, então você pode ter $ 10 para negociar $ 10.000.

É improvável que $ 10 sozinhos tragam grandes retornos ao investir, e você precisará investir mais. Mas quando você usa alavancagem para multiplicar esses $ 10, a negociação parece menos arriscada. No entanto, não é tão simples.

Trazendo retornos potencialmente mais altos, a negociação de alavancagem traz maiores riscos de perdas. Além disso, os traders geralmente abrem muitos negócios em um curto prazo. O valor que você investe a longo prazo pode ser alcançado em alguns meses ao negociar.

O valor arriscado também dependerá da abordagem de negociação. Por exemplo, as estatísticas dizem que os swing traders abrem cerca de 20 negociações por mês, enquanto os day traders podem abrir até 100 negociações diariamente. O swing trading é mais arriscado do que o day trading? Não, o day trading apresenta riscos maiores. 

Volatilidade e diversificação do mercado

Traders e investidores colocam seus fundos nos mesmos ativos. O nível de volatilidade que eles experimentam será o mesmo. No entanto, o efeito dessa volatilidade irá variar.

Negociação

Os traders gostam de ativos altamente voláteis porque oferecem oportunidades para retornos mais altos. No entanto, o aumento da volatilidade pode levar a perdas inesperadas e fechamento antecipado de posições.

Os guias recomendam que os traders usem a diversificação para limitar os riscos durante uma turbulência significativa no mercado. Ainda assim, a gama de ativos que os traders podem usar para diversificar seus portfólios é menor do que a dos investidores. Além disso, os traders sofrem ao monitorar muitos negócios ao mesmo tempo. A alta volatilidade dos preços pode exigir que os traders reconsiderem as posições abertas em alguns minutos.

Investimento

Ao investir, as pessoas também encontram volatilidade, mas ela tem um efeito menor. Os investidores detêm ativos no longo prazo, e as mudanças de preço de curto e médio prazo não afetam seu portfólio e não podem privá-los de seus ativos.

Os investidores têm mais oportunidades de diversificação de portfólio. Muitas pessoas usam ETFs e fundos mútuos – instrumentos únicos que detêm vários ativos. Os traders também podem lidar com ETFs por meio de CFDs. Um CFD é um contrato cuja mecânica é semelhante à de ações individuais e pares de moedas, por exemplo, de modo que o efeito da diversificação não se aplica a ele.

Linha do Tempo

Outro aspecto ao qual as pessoas prestam atenção ao determinar negociações e investimentos de alto risco é a linha do tempo.

Negociação

As negociações geralmente são mantidas abertas por no máximo algumas semanas. As pessoas podem negociar a longo prazo, mas precisarão de somas significativas para permanecer no mercado durante períodos de grandes flutuações de preços. Os traders utilizam principalmente ordens de stop loss para sair do mercado com perdas mínimas. Mesmo que um trader não defina um nível de stop loss, ele pode fechar uma negociação manualmente se acreditar que o mercado não vai se recuperar.

Investimento

Investir no longo prazo é seguro? Há dúvidas. Investimentos são feitos principalmente no longo prazo – os investidores compram um ativo e esperam que ele suba. No entanto, o mercado pode virar na direção oposta.

Segundo as estatísticas, a recuperação do mercado de ações das baixas durante a crise econômica mundial e a pandemia levou de 50 a 1.515 dias. Enquanto 50 dias não é um longo período de investimento, 1.515 dias, cerca de quatro anos, não parece muito otimista. Além disso, não há garantia de que as ações nas quais você investiu também se recuperarão. Isso significa que os investidores têm poucos instrumentos para controlar os riscos de uma queda nos preços.

Resumindo

Não há uma resposta única para saber se investir ou negociar é mais arriscado. Enquanto a negociação envolve riscos de volatilidade e riscos de grandes perdas ao usar a alavancagem, o investimento oferece menos oportunidades para controlar as perdas no longo prazo e requer capital mais significativo – cuja perda pode ser mais prejudicial ao seu orçamento.

Ao decidir se você deve negociar ou investir, vale a pena perguntar: “Qual é o tipo de negociação mais arriscado?” e “Qual é o investimento mais arriscado?” Depois de responder a essas perguntas, você pode escolher outros ativos para investir e negociar e tentar as duas abordagens para decidir qual delas se adapta ao seu capital, objetivos e habilidades.

Fontes:

Investing vs. Trading: What’s the Difference?, Investopedia

Trading and investing are two approaches to playing the stock market that bring their own benefits and risks, Insider