Riski göz ardı etmek pek çok kişiyi başarısızlığa uğratmıştır. Ünlü örneklerden biri, bir kan testi girişimi olan Theranos’un kurucusu ve eski CEO’su Elizabeth Holmes’tur. Ne yazık ki yatırımcılar beklediklerini alamadılar. Ancak Holmes teknolojisinin potansiyeline o kadar inanmıştı ki uyarı işaretlerini ve tehlike sinyallerini görmezden gelmişti.
Hiçbir girişimci risk konusunda pervasız davranmayı göze alamaz ve aynı şey herhangi bir yatırımcı için de geçerlidir.
%90’a varan karlılıkla işlemler
Risk yönetimi ve karlılık arasındaki ilişki
Şüphesiz, yatırımda uzun vadeli kârlılık için uygun risk yönetimi şarttır.
Risk yönetiminin temel amaçlarından biri sermayeyi korumaktır. Doğru planla, Yatırımcılarve yatırımcılar potansiyel kayıplara maruz kalmalarını en aza indirebilir ve olumsuz piyasa koşullarında portföyleri üzerindeki olumsuz etkiyi önleyebilirler.
Disiplinlerle yatırım yapmanın bir başka iyi nedeni de kârlılık potansiyelinizi en üst düzeye çıkarmaktır. Çeşitli yatırımlarla ilişkili riskler hakkında daha fazla bilgi edindikçe, cazip risk-ödül profillerine sahip fırsatları belirlemek için daha donanımlı hale gelirsiniz.
Çeşitlendirme de bir başka sağlam noktadır. Çoğu risk yönetimi stratejisi, varlıkların farklı sektörlere, endüstrilere ve coğrafyalara yayılmasını önerecektir. Bu yaklaşımda ne kadar disiplinli olursanız, portföyünüz de o kadar güçlü olacaktır.
Yatırımcılar disiplinsizleştiğinde ne olur?
Planınıza uymazsanız, kendinizi önemli bir riske maruz bırakmış olursunuz. Risk farklı şekillerde artar – duygular üzerinde kontrol eksikliği, dürtüsel kararlar ve muhtemelen sınırsız kayıplar yoluyla.
Disiplinsiz olmak, alım satımlarınız konusunda aşırı iyimser olmak ve piyasa koşullarında bir değişiklik olduğunu gösteren uyarı işaretlerini görmezden gelmek anlamına da gelebilir. Sonuç olarak, kaybedilen işlemleri çok uzun süre bekletir veya çok fazla risk alırsınız. Bu, hesabınızı silebilir ve sizi piyasadan çıkmaya zorlayabilir.
Risk yönetimi planınıza sadık kalmak için ipuçları
Duygulara veya içgüdüsel hislere dayalı fevri alım satımlar yapmak cazip gelebilir. Ancak risk yönetimi planınıza sadık kalır ve disiplini sürdürürseniz kendinize teşekkür edeceksiniz. İşte size yardımcı olacak bazı ipuçları:
- Yazılı bir plan oluşturun. Planınızı yazılı hale getirmek disiplinli kalmanıza ve odaklanmanıza yardımcı olacaktır. Ayrıca gelecekte gerektiğinde planınızı tekrar gözden geçirmenize ve revize etmenize yardımcı olacaktır.
- Çeşitli risk yönetimi araçları kullanın. İşlemlerinizi otomatikleştirmek için limit emirlerini, zararı durdur emirlerini ve takip eden stopları kullanın.
- Net risk parametreleri belirleyin. İşlem yapmadan önce risk toleransınızı belirleyin ve herhangi bir işlem yapmadan önce net zarar durdurma ve kar alma seviyeleri belirleyin.
- Duygularınızı kontrol altında tutun. Korku ya da açgözlülüğün kararlarınızı gölgelemesine izin vermeyin.
- Sabırlı ol. Uzun vadede bu işin içindesiniz, bu nedenle kısa vadeli piyasa hareketlerine dayalı ani kararlar vermekten kaçının.
Ayrıca bir rutin geliştirmek, zamanınızı önceliklendirmek, hesap verebilir olmak ve öz bakım uygulamak gibi disiplinli kalmaya yönelik genel tavsiyeleri de takip edebilirsiniz.
Planınızın dışına çıkarsanız ne yapmalısınız?
Kendinizi risk yönetimi planınızın dışına çıkarken bulursanız, her şey kaybolmuş sayılmaz. Nerede ve neden yoldan çıktığınızı belirlemek için bir adım geri atın. Uzun vadeli hedeflerinizle daha iyi uyum sağlamak için planınızı geliştirebileceğiniz bazı alanlar olmalıdır.
Risk yönetimi planınızın dışına çıkmanın normal olduğunu ve herkesin başına gelebileceğini unutmayın. Tek yapmanız gereken, mümkün olan en kısa sürede yolunuza devam etmek için harekete geçmektir. Çoğu için bu, yeniden ayarlama ve yeni bir başlangıç anlamına gelecektir.
Dikkate alınması gereken diğer hususlar
“Risk yönetimi, olumsuz yönlerinizi korumaktan çok daha fazlasıdır. Bu aynı zamanda cazip risk-ödül profilleri sunan fırsatları belirlemek ve bunlardan yararlanmakla da ilgilidir.”
– Ray Dalio, Amerikalı yatırımcı ve Bridgewater Associates’in kurucusu.
Uzun vadeli kârlılık için risk yönetimi söz konusu olduğunda, yatırımcıların akıllarında bulundurması gereken birkaç ek husus vardır:
- Basit tutun. Tutarlı olmak istiyorsanız, risk yönetimi planınız basit ve takip etmesi kolay olmalıdır. Ayrıca, karmaşık planlar kafa karışıklığına veya hatalara yol açabilir.
- Gözden geçirin ve uyarlayın. Yatırım yolculuğunuz boyunca gerektiğinde ayarlamalar yapın. Piyasa koşulları ve kendi tarzınız değişebilir ve planınız bunu yansıtmalıdır.
- Aşırı güvenden kaçının. Kendi önyargılarınıza ve piyasadaki tüm risk yönetimi planlarının sınırlamalarına dikkat edin,
- Haberdar olun. Ekonomi, endüstri ve piyasalardaki haber ve gelişmelerden haberdar olun.
Bu makaleden çıkarılacak en önemli sonuç, zor olduğunda veya duygularınız yüksek olduğunda bile planınıza sadık kalmanız gerektiğidir. Bu, uzun vadeli kârlılık hedeflerinize odaklanmanıza ve maliyetli hatalardan kaçınmanıza yardımcı olacaktır.
Kaynaklar:
Yatırım disiplini neden tutarlı kârlılığın anahtarıdır?, BabyPips
Profesyonellerin kullandığı en etkili 5 risk yönetimi tekniği, Medium
<span>Beğen</span>
4 dk 
